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      資產(chǎn)管理服務知識

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      更新日期:2024-9-2 17:18:44    來源:www.hqbet6494.com瀏覽次數(shù):13021次

      資產(chǎn)管理(Asset Management)是指委托人將自己的資產(chǎn)交給受托人,由受托人為委托人提供理財服務的行為。資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制,對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作,為客戶提供資產(chǎn)儲存、資產(chǎn)轉化,并收取費用。資產(chǎn)管理又稱作代客理財。

      資產(chǎn)管理服務是指資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制,對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作,為客戶提供資產(chǎn)保全、資產(chǎn)儲存、資產(chǎn)轉化、資產(chǎn)投資增值,并收取相應費用的商業(yè)行為。資產(chǎn)管理通常由專業(yè)的資產(chǎn)管理機構、資產(chǎn)管理公司或銀行來進行。

      資產(chǎn)管理,廣義就是對資產(chǎn)進行宏觀性的設置管理,這種管理可以超越資產(chǎn)本身的范疇,包括法律層面管理、財務層面管理、保密層面管理,在岸和離岸資產(chǎn)配置等等。狹義上在資產(chǎn)管理就是資產(chǎn)的微觀層面管理,包括:資產(chǎn)保全,資產(chǎn)管理和投資增值。

      以下我們把資產(chǎn)管理服務分為五個方面來說明:個人資產(chǎn)管理和企業(yè)資產(chǎn)管理,信托資產(chǎn)管理和委托資產(chǎn)管理,家族資產(chǎn)管理和家族資產(chǎn)傳承,保全資產(chǎn)管理和增值資產(chǎn)管理,資產(chǎn)配置管理與投資移民計劃,個人稅務管理和企業(yè)稅務管理。

      個人資產(chǎn)管理和企業(yè)資產(chǎn)管理
      個人資產(chǎn)管理就是針對個人的資產(chǎn)管理。如果個人持有公司,個人資產(chǎn)和企業(yè)資產(chǎn)管理可以一并考慮。個人資產(chǎn)管理范疇包括:個人資產(chǎn)配置、個人稅務籌劃、個人異國房地產(chǎn)投資、個人第三國身份、個人保險理財?shù)鹊取?/p>

      企業(yè)資產(chǎn)管理是對企業(yè)所持有的資產(chǎn)進行有效配置,把企業(yè)價值。企業(yè)資產(chǎn)管理范疇:企業(yè)資產(chǎn)信托、資產(chǎn)分配、股權設計、資產(chǎn)轉讓、資產(chǎn)外化、登記備案、私募法律意見書備案、股份代持、股東代名、代持協(xié)議擬定,企業(yè)資產(chǎn)管理和個人資產(chǎn)管理分開處理。

      資產(chǎn)管理采用紀律化的方式為企業(yè)家制定投資管理方案。我們的私人財富顧問將與企業(yè)家緊密合作,一起設計以企業(yè)家為本的投資計劃,以反映企業(yè)家當前的需要及長遠的投資目標。我們將幫助您計劃的資產(chǎn)分配策略,并確保企業(yè)家的投資組合是由精心挑選的投資專業(yè)人士管理,根據(jù)已被確立的策略進行管理,以達到企業(yè)家的整體投資目標。

      信托資產(chǎn)管理和委托資產(chǎn)管理
      資產(chǎn)信托管理是指根據(jù)信托文件的要求,由受托人受托管理運用、處分信托財產(chǎn)而形成的各項資產(chǎn),包括銀行存款、短期投資、應收賬款、長期股權投資、客戶貸款、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)等。不管是信托資產(chǎn)管理還是委托資產(chǎn)管理都是資產(chǎn)保全的有效方法。資產(chǎn)保全,顧名思義,就是保全資產(chǎn)持有人所擁有的資產(chǎn)。資產(chǎn)管理揉合地區(qū)優(yōu)勢及環(huán)球資源, 迎合個人、家庭及商業(yè)機構的國際財富管理需要。通過私隱保護,防火墻設立,價值資產(chǎn)傳承,產(chǎn)品結構化和多元化,令資產(chǎn)擁有人好管理資產(chǎn)。

      資產(chǎn)管理揉合地區(qū)優(yōu)勢及環(huán)球資源, 迎合個人、家庭及商業(yè)機構的國際財富管理需要。通過方案,可進入全球投資市場,選擇各種共同基金、股票、債券、貴金屬、房地產(chǎn),或投資管理人管理的定制投資方案,以滿足退休養(yǎng)老、財富繼承、資產(chǎn)保護、風險規(guī)避等不同需要。

      家族資產(chǎn)管理和家族資產(chǎn)傳承
      在資產(chǎn)配置和管理中,善用家族資產(chǎn)管理機構,巧用海外信托和基金會架構,做好代持代名管理,可以保障財產(chǎn)不被受益人揮霍,遺產(chǎn)有效繼承,以及企業(yè)和個人財產(chǎn)隔離。

      家族信托是長期財富規(guī)劃和風險隔離的重要金融工具。在香港設立的信托,更在資產(chǎn)保全、稅務規(guī)劃、財富傳承、子女培育和隱私保障等方面能發(fā)揮得天獨厚的優(yōu)勢。

      香港注冊信托具有信托法律清晰完善、信托信息嚴格保密、接軌全球金融體系、靈活管理及保全財產(chǎn)、大幅減輕稅務負擔等優(yōu)勢。我們熟悉的李嘉誠、李兆基、郭得勝、楊受成等家族,均透過利用家族信托管理管理企業(yè),達至家族常青的理想目標。

      香港信托法律清晰完善,明確保障信托內(nèi)資產(chǎn),明確財產(chǎn)所有權和使用權的分離;香港信托無需公開信托契約內(nèi)容,財產(chǎn)隱私不對外公開,信托所有資料嚴格保密;香港信托與國際金融體系接軌,提供多元化的全球金融產(chǎn)品和服務。

      保全資產(chǎn)管理和增值資產(chǎn)管理
      資產(chǎn)保全是資產(chǎn)管理的基本保障。只要保全了資產(chǎn),才能談管理和投資。

      資產(chǎn)管理揉合地區(qū)優(yōu)勢及環(huán)球資源, 迎合個人、家庭及商業(yè)機構的國際財富管理需要。

      按對企業(yè)資產(chǎn)管理采取的方法與手段不同,可分為:公司上市(主板上市、創(chuàng)業(yè)板上市,買殼上市等)、股本擴張(增發(fā)新股、配股、送紅股、公積金轉增股本等)、公司收縮(公司分立,公司剝離、股權出售等)、股份回購、兼并收購、聯(lián)合或合并、部分或整體產(chǎn)權出讓、發(fā)行可轉換公司債券、發(fā)行認股權、租賃等。

      按對資產(chǎn)的經(jīng)營形式不同,可分為:資產(chǎn)的委托經(jīng)營、股份經(jīng)營、集團經(jīng)營、承包經(jīng)營、租賃經(jīng)營等。
      增值資產(chǎn)管理目的就是提升回報,而不增加額外風險。雖然成功的投資取決于很多因素,我們相信,投資者應集中在他們可以控制的因素上。透過持之以恒遵從以下四項原則,投資者可以獲取的成功投資機會: 設定清晰、合適的投資目標;利用廣泛多元的工具,制定合適的資產(chǎn)配置策略;將成本降至,維持遠見,并具備長線規(guī)律。

      資產(chǎn)配置管理與投資移民計劃
      很多時候,資產(chǎn)管理不應該為管理而管理,而是在的基數(shù)上,通過資產(chǎn)配置,來達到資產(chǎn)增值和合理回報的目的。

      許多國家推出非常吸引人的資產(chǎn)管理計劃,還包括個人和家庭的投資移民計劃,把資產(chǎn)管理和移民投資結合在一起,當事人可以得到多一份優(yōu)惠。因此,把一部分資產(chǎn)配置到投資移民上面,結合了家族移民和價值資產(chǎn)管理,就能體現(xiàn)資本價值了。

      投資移民
      登尼特的資產(chǎn)管理揉合地區(qū)優(yōu)勢及環(huán)球資源, 迎合個人、家庭及商業(yè)機構的國際財富管理需要。

      個人稅務管理和企業(yè)稅務管理

      個人稅務管理,香港公司納稅后紅利轉到股東收入,不需要再繳納香港個人利得稅。
      個人財稅管理:個人資產(chǎn)管理、個人資產(chǎn)配置、個人稅務籌劃、個人異國房地產(chǎn)投資、香港投資移民、海外投資移民、第三國綠卡、保險理財。
      家族資產(chǎn)管理:家族資產(chǎn)傳承、瑞士資產(chǎn)托管、遺囑、信托、資產(chǎn)分配。
      企業(yè)資產(chǎn)管理:股權設計、資產(chǎn)轉讓、資產(chǎn)外化基金登記備案、私募法律意見書備案。

      在未來,我們需要有一人一法人,把個人和法人綁定在企業(yè),綜合平衡稅務和進行稅務管理。

      企業(yè)稅務管理
      在OECD和CRS環(huán)境下,全球有100多個國家加入了CRS,如果選擇資產(chǎn)管理國或資產(chǎn)管理地,是個人或企業(yè)應該面臨的問題。如何進行海外資產(chǎn)的合理配置,如何將境外的賬戶進行合法申報處置,如何做好個人財稅管理、家族資產(chǎn)傳承、企業(yè)資產(chǎn)管理,以及如何合理規(guī)劃身份,配置財富,越來越受多高凈值人群的關注。

      資產(chǎn)管理主要有兩方面費用:資產(chǎn)管理設立費用與資產(chǎn)年度管理費用。此費用根據(jù)資本管理模式和資金流動要求厘定。

      資產(chǎn)管理是屬于體系管理中的一個一位模塊。越來越多的企業(yè)家付出了大量時間、精力和心血來建立個人或的財富。要保障及管理這些努力建立的財富,企業(yè)家需要一家專業(yè)的資產(chǎn)管理機構協(xié)助,把握投資機遇、獲得。

      資產(chǎn)管理服務通常包含但不限于:個人資產(chǎn)配置、個人稅務籌劃、個人異國房地產(chǎn)投資、個人第三國身份、個人保險理財、家族資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)托管、遺囑;企業(yè)資產(chǎn)信托、資產(chǎn)分配、股權設計、資產(chǎn)轉讓、資產(chǎn)外化、登記備案、私募法律意見書備案、股份代持、股東代名、代持協(xié)議擬定,企業(yè)資產(chǎn)管理和個人資產(chǎn)管理分開處理。

      按資產(chǎn)管理的對象不同,可分為:貨幣資產(chǎn)管理、有價證券管理、存貨管理、長期投資、應收賬款管理、固定資產(chǎn)管理和無形資產(chǎn)管理等。另外還有基金型資產(chǎn)管理、非基金型資產(chǎn)管理、國有資產(chǎn)管理、金融資產(chǎn)管理、知識資產(chǎn)管理等分類。

      家族的財富管理、財富延續(xù)、隱私及稅務規(guī)劃一向都是全球富裕人士共同面臨的難題。中國的高凈值人士經(jīng)歷了中國經(jīng)濟發(fā)展的騰飛階段,并為自身取得的巨大成就感到驕傲。隨著視野的不斷國際化和對財富意識的提高,大部分高凈值人士均希望透過嚴謹?shù)姆杉軜媮韺崿F(xiàn)財富保全,確保家庭財富的延續(xù)性,以達到家庭常青的愿景。

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